대한민국 자동차세 계산기

자동차세와 취득세는 내는 이유가 다릅니다

자동차세는 보유에 대한 세금이고 취득세는 차량을 취득할 때 부담하는 세금입니다. 차를 살 때 낸 취득세가 매년 내는 자동차세를 대신하지 않습니다. 이 화면에서는 보유 자동차세와 해당 지방교육세만 계산하며 보험료·취득세·환경개선부담금·검사비는 더하지 않습니다.

• 승용차는 등록상 용도, 배기량 또는 동력 방식, 차령이 계산에 영향을 줍니다.
• 화물차는 등록증의 적재정량, 일반 승합차는 등록상 소형·대형 구분을 사용합니다.
• 차량 가격이나 중고차 시세를 입력할 필요는 없습니다.

등록증에서 확인할 정보와 영업용 구분

차종과 용도는 평소 부르는 이름이 아니라 등록 내용을 기준으로 고르세요. 회사 명의 차량이나 업무에 쓰는 개인 차량이라고 모두 영업용인 것은 아닙니다. 운수사업 면허·등록 등에 따른 영업용 구분을 확인해야 합니다.

• 배기량은 상품명의 1.6·2.0 대신 등록증에 적힌 1,598cc·1,999cc 같은 실제 수치를 넣습니다.
• 하이브리드는 전기차 정액이 아니라 엔진 배기량으로 계산합니다.
• 전기·수소 탭은 승용차용입니다. 전기 화물차는 화물차 탭에서 등록상 적재정량을 사용합니다.
• 차령기산 연도·반기는 비영업용 내연기관 승용차에만 필요합니다.

승용차 배기량별 세율은 누진세가 아닙니다

해당 배기량 구간의 세율을 전체 배기량에 곱합니다. 1,601cc라면 초과한 1cc만 높은 세율로 계산하지 않고 1,601cc 전체에 200원을 곱합니다. 아래 금액은 차령 경감과 지방교육세를 적용하기 전입니다.

차령 경감 전 비영업용 1,600cc는 교육세 포함 291,200원, 1,601cc는 416,260원입니다. 배기량 1cc의 차이가 구간을 바꾸는 사례이므로 정확한 등록 수치가 중요합니다.

차령은 중고차를 산 날부터 세지 않습니다

차령은 차량 자체의 기산일로 계산합니다. 제작연도에 등록한 차는 최초 신규등록일, 제작연도에 등록하지 않은 차는 제작연도 말일이 기산일입니다. 중고차 이전등록일로 새로 시작하지 않습니다.

• 기산일이 1~6월이면 두 기분 모두 과세연도 − 기산연도 + 1입니다.
• 기산일이 7~12월이면 제1기분은 과세연도 − 기산연도, 제2기분은 여기에 1을 더합니다.
• 비영업용 내연기관 승용차는 차령 3년부터 매년 5%씩, 차령 12년 이상에는 최대 50%까지 경감됩니다.

2024년 하반기 기산인 2,000cc 차량은 2026년 제1기분에는 경감이 없고 제2기분에 5%가 적용됩니다. 교육세를 포함하면 각각 260,000원과 247,000원, 연간 507,000원입니다. 두 기분을 하나의 차령으로 계산하면 이 차이를 놓칩니다.

지방교육세와 전기차 13만원의 의미

비영업용 승용차에는 자동차세의 30%인 지방교육세가 붙습니다. 차령 경감이 있다면 경감한 자동차세를 기준으로 교육세를 계산합니다. 영업용 승용차, 이 도구가 지원하는 화물차·일반 승합차에는 이 지방교육세를 더하지 않습니다.

• 비영업용 전기·수소 승용차: 자동차세 100,000원 + 지방교육세 30,000원 = 공제 전 연세액 130,000원입니다.
• 영업용 전기·수소 승용차: 공제 전 연세액 20,000원이며 위 교육세는 없습니다.
• 배기량이 없는 승용차의 정액에는 내연기관 비영업용 승용차의 차령 경감을 적용하지 않습니다.

13만원은 연납이나 소액 전액부과 공제를 적용하기 전 기준입니다. 실제 고지서가 이보다 적다고 곧바로 계산 오류인 것은 아닙니다.

2026 자동차세 연납은 네 시기를 비교합니다

연납은 남은 기간에 대한 자동차세를 앞당겨 내고 공제받는 방식입니다. 2026년 공제 이자율 5%를 다음처럼 적용합니다. 화면의 연간 합계는 이미 낸 금액까지 포함한 비교값이지, 선택한 달에 추가로 낼 고지액이 아닙니다.

1월의 334/365 × 5%는 약 4.5753%입니다. 안내에서 보이는 4.57%는 소수 자릿수를 줄인 표현이며, 이 도구는 그 축약 비율을 다시 곱하지 않습니다. 6·9월은 제2기분 기준이므로 차령 경감 때문에 상·하반기 세액이 다르면 연세액의 2.5%·1.25%와도 달라집니다. 휴일 등에 따른 실제 접수 마감과 납부 가능 여부는 해당 연도 위택스·관할 지자체 안내를 확인하세요.

10만원 이하라면 6월 고지서를 먼저 확인하세요

자동차세 본세의 연세액이 100,000원 이하이면 제1기분을 부과할 때 전액을 부과·징수할 수 있습니다. 이때 제2기분 세액의 5%를 공제합니다. 판단 기준은 교육세까지 더한 합계가 아니라 자동차세 본세입니다.

• 비영업용 전기 승용차는 본세 100,000원이므로 이 대상에 들어갈 수 있습니다.
• 같은 전기 승용차에 6월 전액부과를 적용하면 교육세를 포함한 예상 합계는 126,750원입니다.
• 이미 6월에 전액 고지·납부했다면 9월 연납을 다시 적용하지 않습니다.

연납 비교의 공제액은 모두 공제 전 연세액 대비입니다. 소액 차량은 6월 전액부과 자체에도 공제가 있으므로, 1월 공제액 전체가 6월 납부보다 추가로 아끼는 금액은 아닙니다. 도구의 별도 6월 안내와 실제 고지서를 함께 보세요.

2,000cc 차량으로 계산 과정을 따라가 봅니다

예시 버튼은 비영업용 2,000cc, 차령기산 2024년 상반기를 채웁니다. 2026년 차령은 두 기분 모두 3년이므로 각각 5%를 경감합니다. 차량을 1년 내내 같은 조건으로 보유한다는 가정입니다.

1. 경감 전 자동차세: 2,000 × 200원 = 400,000원.
2. 각 기분 자동차세: 400,000 ÷ 2 × 95% = 190,000원.
3. 각 기분 지방교육세: 190,000 × 30% = 57,000원.
4. 공제 전 연세액: (190,000 + 57,000) × 2 = 494,000원.
5. 6월 연납 공제: 제2기분 247,000 × 5% = 12,350원. 기납부액을 포함한 연간 합계는 481,650원.

차령기산 시기만 하반기로 바꾸면 연세액은 507,000원으로 바뀌지만 제2기분은 그대로여서 6월 공제액은 12,350원입니다. 상·하반기 내역을 나누어 표시하는 이유입니다.

화물차와 일반 승합차는 배기량을 쓰지 않습니다

화물차는 적재정량 구간에 따른 정액을 적용하고, 일반 승합차는 등록상 소형·대형 구분을 사용합니다. 승용차처럼 교육세 30%나 차령 경감을 붙이지 않습니다.

• 비영업용 화물차 적재정량 1,000kg 이하는 연 28,500원, 1,000kg 초과~2,000kg 이하는 연 34,500원입니다.
• 영업용 화물차의 같은 두 구간은 각각 연 6,600원, 연 9,600원입니다.
• 비영업용 일반 승합차는 소형 65,000원, 대형 115,000원이며 영업용은 각각 25,000원과 42,000원입니다.

화물차 계산 범위는 적재정량 10,000kg 이하입니다. 10톤 초과 화물차, 특수자동차, 고속버스·전세버스, 삼륜 이하 소형자동차는 이 도구의 대상이 아닙니다. 외형이 비슷한 승용 SUV·승합·화물 모델도 등록상 차종에 맞추어 선택하세요.

계산 결과와 실제 고지액이 달라지는 경우

이 계산기는 2026년 표준세율의 연간 비교입니다. 신규·이전·말소등록에 따른 일할세액, 장애인·국가유공자 등 개별 감면, 비과세, 지자체 조례에 따른 세율 차이, 체납 가산액은 자동 판정하지 않습니다. 올해 기산인 차의 결과도 1년 기준 참고액이며 실제 보유기간 고지액이 아닙니다.

• 원 미만 값은 계산 중 유지하고 화면에서 원 단위로 반올림합니다. 표시된 세목 합과 합계에 1원 차이가 생길 수 있습니다.
• 실제 고지서의 세목별 끝수처리까지 재현하지 않으므로 확정 납부액으로 사용하지 마세요.
• 연중 용도 변경, 매매·폐차·말소, 감면 신청 이력이 있으면 관할 지자체에서 과세기간과 적용 내역을 확인해야 합니다.
• 2027년 이후 공제율·개정 세제를 미리 추정하는 기능은 제공하지 않습니다.

연납 신청과 납부 전에 확인할 순서

계산 결과는 신청서나 납부 완료 증명이 아닙니다. 위택스 또는 관할 지자체의 해당 연도 안내에서 신청 가능 여부와 실제 고지액을 확인한 뒤 납부하세요. 아래 체크리스트는 계산값을 고지서와 비교하기 위한 것입니다.

1. 차량 등록증의 차종·용도·배기량 또는 적재정량을 확인합니다.
2. 최초 신규등록일과 제작연도를 구분해 차령기산 연도·반기를 확인합니다.
3. 해당 연도의 신청 기간, 이미 납부한 자동차세, 6월 전액부과 여부를 확인합니다.
4. 고지서에서 자동차세와 지방교육세, 공제·감면 내역을 각각 비교합니다.
5. 납부 후 공식 서비스의 납부 결과를 확인합니다. 이 계산기는 신청·조회·납부를 대행하지 않습니다.

위택스에서 공식 납부 안내 확인

적용 기준과 공식 원문

기준 확인일은 2026-09-21입니다. 지방세법은 2026-07-01 시행본, 지방세법 시행령은 2026-09-18 시행본, 자동차관리법 시행령은 2026-06-03 시행본의 관련 조문을 확인했습니다. 모두 확인일의 현행 기준이며, 2026-01-01 시행 당시 연납 공제 이자율도 5%임을 대조했습니다.

세금 다음에는 차량 전체 비용을 비교하세요

자동차세가 낮다고 총 유지비까지 낮은 것은 아닙니다. 계산한 연세액을 유지비 항목에 넣고 보험료·주행거리·연료비·감가상각을 함께 비교하면 차를 보유하는 부담을 더 구체적으로 볼 수 있습니다.