Calculadora de retenciones para autónomos
Calcula una estimación de retención IRPF, importe neto y factura con IVA según el tipo de operación que selecciones.
Datos
Estimación orientativa. La retención aplicable, el IVA y las obligaciones formales dependen de la actividad, la situación del profesional y del destinatario.
Resultado
Introduce una base o un neto para ver IRPF, IVA e importe a cobrar.
- Base imponible
- —
- Base de retención
- —
- IRPF
- —
- Tipo aplicado
- —
- Retención IRPF
- —
- IVA
- —
- Total de factura
- —
sin rodeos.
- Todo a la vistaLa zona de entrada y los resultados se reconocen rápido.
- Resultado primeroEl número principal va delante; el detalle queda debajo.
- Menos requisitosSin registro ni datos innecesarios antes de usar la herramienta.
Separa la retención IRPF del IVA en cada factura
Una factura profesional puede incluir dos conceptos con efectos distintos: el IVA se repercute cuando corresponde y la retención IRPF reduce el importe que paga el cliente. Esta calculadora los muestra por separado para evitar confundir factura y cobro.
El selector usa 15% y 7% como escenarios de trabajo. No decide quién puede usar cada tipo ni si una operación está sujeta, exenta o no sujeta a IVA.
Elige el escenario IRPF
Compara retención general del 15% y reducida del 7%. La elección debe responder a tu situación fiscal, no al resultado que prefieras cobrar.
Fórmula de retención
La retención IRPF es la base de la factura multiplicada por el tipo de retención. El neto sin IVA se obtiene restando esa retención a la base.
Ejemplo al 15%
Con una base de 1.000 €, la retención estimada es 150 € y el neto antes de IVA es 850 €.
Ejemplo al 7%
Con una base de 1.000 €, la retención estimada es 70 € y el neto antes de IVA es 930 €.
Añadir IVA
El importe a cobrar se obtiene sumando el IVA a la base y restando la retención.
- IVA 21%
- IVA 10%
- IVA 4%
- IVA 0% solo cuando corresponde
No confundir IVA y retención
El IVA no es una rebaja de tu precio; la retención sí reduce el pago inmediato del cliente. Ambos deben figurar separados en la factura.
Calcular desde el neto
La operación inversa estima la base necesaria para un neto objetivo con el tipo IRPF seleccionado. Revisa el IVA por separado.
Alcance de la herramienta
No calcula cuota de autónomos, pagos fraccionados, renta final, gastos deducibles, recargos ni obligaciones de declaraciones.
Errores frecuentes
Revisa el tipo antes de emitir.
- Aplicar 7% sin comprobar requisitos
- Usar IVA 0% por comodidad
- Llamar neto al total con IVA
Lista antes de emitir
Comprueba actividad, destinatario, tipo IRPF, sujeción y tipo de IVA, datos obligatorios y redondeo de la factura.
Preguntas frecuentes
¿Debo usar 15% o 7%?
El 15% y el 7% son escenarios que el profesional debe validar según su situación. Consulta la información de la AEAT antes de emitir la factura.
¿El IVA se resta de lo que cobro?
No funciona como la retención. Cuando procede, se añade a la base; la retención IRPF se descuenta del pago del cliente.
¿Puedo elegir IVA 0% para cualquier servicio?
No. La sujeción, exención o tipo aplicable dependen de la operación. No uses 0% solo para simplificar la factura.
¿Esto calcula mi declaración de la renta?
No. Solo estima el efecto de retención e IVA de una factura; la liquidación anual depende de ingresos, gastos y circunstancias personales.
¿La cuota de autónomos está incluida?
No. La cuota y otras obligaciones de Seguridad Social quedan fuera del cálculo.
¿La factura total y el importe a cobrar son iguales?
No siempre. Cuando hay retención, el cliente paga el total de factura menos esa retención.
Actualización: consulta la AEAT antes de facturar; los tipos y requisitos pueden cambiar y dependen de la operación.